CFP 規劃視角
用長線思維整理個人與家庭財務，而不是只看單一產品。
平台主頁SAM HUI CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®
讓財務規劃更有方向，也更安心。
Financial Planning for Hong Kong Professionals and Families
我會以較貼近生活的方式，協助你整理保障、資產配置、退休規劃與家庭責任，讓每一個財務決定都有更清楚的先後次序。
保障 Planning退休 Retirement資產 Asset Coordination
先看服務方式
Hui Kit Yan, SamCERTIFIED FINANCIAL PLANNER®
跨領域資格
涵蓋證券、保險與 MPF，對話可以更完整、更有脈絡。
先溝通後合作
先了解目標、現況與適配度，再決定是否進入下一步。
Clarity Before Product Decisions
先理清全局，再決定下一步。
How I Work
很多人面對的不是單一財務問題，而是幾個互相關連的選擇同時出現。我會先幫你把整體脈絡整理清楚。
重點不是催促你盡快做決定，而是讓你知道每一步為甚麼要做、先後次序如何安排，以及之後怎樣跟進。
- 以香港客戶的實際生活節奏為出發點
- 重視解釋、執行與後續檢視
- 較適合想找長線顧問而不是單次推介的人
Planning Pillars
我會優先協助你看清楚的四個層面。
A More Complete Financial View
建立財務基礎
Build the Foundation
把現金流、儲蓄、保障與短中期目標放回同一張藍圖裡看。
管理與配置資產
Manage Assets with Context
將投資、保險與風險承受度放在一起討論，而不是零散地逐項處理。
規劃退休與 MPF
Prepare for Retirement
提早推演退休現金流與 MPF 方向，讓長線目標變得更可執行。
按人生變化檢視
Review Over Time
因應家庭、工作與市場環境的改變，持續把規劃調回合適位置。
Core Planning Areas
我主要協助你處理的四個方向。
What I Help You Solve
每位客戶的情況不同，但大多數對話都會圍繞以下四個核心範圍展開。
保障與風險規劃
Protection and Risk Planning
由醫療、人壽到家庭責任，先把保護網整理得更完整，令整體規劃更穩陣。
- 醫療及人壽保障檢視
- 保障缺口分析
- 家庭責任優先次序
資產定位與協調
Asset Positioning and Coordination
將投資方向、風險承受能力與現有資產放回整體規劃之中，不再單看個別產品。
- 資產配置方向
- 風險承受度分析
- 整合投資與保障思路
退休與 MPF 規劃
Retirement and MPF Strategy
提早推演退休現金流與 MPF 策略，將長線目標轉化為更具體可行的安排。
- 退休收入推演
- MPF 檢視
- 長線累積方向
家庭責任與未來安排
Family Priorities and Legacy Thinking
由子女教育、家庭責任到未來安排，讓財務規劃更貼近你真正重視的生活目標。
- 教育準備方向
- 家庭責任安排
- 更長線的保障思維
Process and Fee Clarity
流程與收費先講清楚，信任才會長久。
Planning Process and Fee Framework
合作前先把每一個階段講清楚，讓你明白自己在購買的是甚麼服務，以及之後會怎樣推進。
初步諮詢
Initial Conversation
先了解你的目標、擔心與現況，看看是否適合進一步合作，也讓你知道可行方向。
- 了解目標與重點
- 初步評估現況
- 以白話說明下一步
個人化財務規劃
Personal Financial Plan
整理相關資料後，我會提出有邏輯、有次序的規劃方案，幫你看清楚先後次序。
- 整合保單與資產資料
- 制定優先次序
- 會面講解規劃建議
落地執行跟進
Implementation Support
如進入執行階段，我會協助處理產品申請、轉移與流程跟進，減少你來回處理的時間成本。
- 產品及帳戶安排
- 文件與流程跟進
- 透明交代進度
持續年度支援
Ongoing Annual Review
規劃開始運作後，會按人生變化、資產狀況與市場環境持續檢視，保持方案合適。
- 定期檢討會面
- 資產及規劃監察
- 按需要調整方案
About Sam
由證券、保險到整全規劃，我更在乎的是你的人生安排。
Profile and Background
我自 2018 年起從事面向客戶的金融工作，曾在證券銷售管理崗位累積經驗，並於 2022 年後更專注於保險及財務策劃。
這些經歷令我更明白，客戶很多時候不是欠缺資訊，而是需要有人把複雜事情整理清楚，陪他一步一步作出決定。
Career Highlights
- 2018 至 2022：耀才證券銷售經理
- 2022 至今：專注於 FWD 富衛保險及富衛財務策劃
- 現任 2026 HKFPM 負責人
Credentials
- CFP® 專業資格
- SFC 證券交易及就證券提供意見相關資格
- 保險中介人資格
- 香港強積金附屬中介人資格
Who I Usually Help
較適合希望長線合作、重視溝通的人。
Client Fit
專業人士與年輕家庭
Professionals and Young Families
想同時兼顧保障、儲蓄、置業、家庭責任與未來生活安排的人。
重視退休與長線穩定的人
Clients Planning Early for Retirement
希望把 MPF、資產配置與未來現金流一次看清楚，不再分散處理的人。
想找可長期跟進的顧問
People Who Value a Long-Term Relationship
重視解釋、同理心與執行力，希望找願意長期同行而不是只推產品的人。
Start with a Conversation
先談你的目標，再決定最合適的下一步。
Contact
如果你正在思考保障、退休、資產配置，或只是想把整體財務方向理清，歡迎先約一個初步對話。
本網站內容只作一般資訊介紹用途。任何個人化建議，均應按你的目標、財務狀況及風險承受能力作進一步分析後提供。