兩個角度，一起核對
每項列出顧問應做事項、客戶問題、應備文件、常見遺漏及適用條件。
香港保險 · 公開實用工具
由銷售到售後，
每一步，一起核對。
顧問知道下一步要做甚麼，客戶知道應該問甚麼。
選擇險種，逐項檢查流程，讓待補事項清楚可見。
14 個險種8 個流程階段毋須登入
從你要核對的保障開始
選擇保險類型
每個險種都有完整的適用流程與專項提醒。
01
人身保障與長期規劃
由保障缺口，到長期供款與退休安排。
02
個人及家庭一般保險
出行、家居與日常風險，一步一步核對。
03
商業保險
僱員、營運資產與對外責任。
不只是一張勾選表
顧問與客戶，看同一份流程
把未知與待補分開
未核對、已核對、待補及不適用各自顯示。不要把未知當作已完成，也不要把不適用當作已核對。
只存在目前瀏覽器
每險種只有一份本機清單，換客戶或個案前請重設。不輸入個人資料，不上傳文件，不同步帳戶或裝置。
由第一次接觸，到日後需要支援
- 1接觸與身份披露
先確認誰提供服務，以及資料如何使用。
- 2了解需要
盤點保障、風險與負擔能力。
- 3比較與建議
把保障、限制及取捨說清楚。
- 4投保與披露
核對申報、文件與真正投保意願。
- 5核保與繳費
確認承保條件、款項及生效安排。
- 6發單與交付
核對保單與適用的冷靜期。
- 7持續服務與續保
跟進變更、繳費、續保與服務交接。
- 8索償、投訴與終止
知道事故後找誰、交甚麼及如何跟進。
這是自行核對工具，不是合規認證。
內容供教育及流程檢查，不代替公司正式程序、個別專業意見或合規審核。全部勾選也不代表保證承保、理賠或沒有遺漏；實際責任及安排須按現行規定、正式條款及公司程序核對。
內容版本 2026-08-31.1 · 來源核對日期 2026-08-31 · 各險種頁內附官方資料及適用說明。